Objectifs professionnels

• Accompagner son client lors d’une réflexion patrimoniale devant répondre à plusieurs objectifs lors d’un investissement immobilier ou d’un placement financier.
• Identifier les différents objectifs et analyser les différents modes d’investissement (direct ou indirect, pleine propriété ou démembrement de propriété).
• Savoir mesurer les intérêts et les risques du projet.
• Sécuriser son conseil patrimonial.

Contenu

La formation s’articule autour de cas pratiques qui évoqueront les différentes stratégies patrimoniales basées sur l’immobilier et les placements financiers.

1- Optimisation fiscale

• Le couple et la location meublée
• La société civile de famille et option IS

2- Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine

• Savoir déterminer quel contrat d’assurance-vie choisir et quelle fiscalité appliquer lors de rachats partiels
• S.C.P.I en direct ou au sein d’un contrat d’assurance-vie ?
• PERCO, PERP, Madelin ou PER : est-il toujours judicieux de transférer ses anciens contrats?

3- Préparer la transmission

• Assurance-vie : stratégies de versement après 70 ans
• Assurance-vie ou contrats de capitalisation ?
• Assurance-vie : clauses bénéficiaires particulières
• Clauses bénéficiaires démembrées

Animateur

Didier SAID, Expert-comptable

Concepteur

CFPC

Informations complémentaires

Qualification des formateurs

Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement

Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs

Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action

Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.