SOC197 Tout savoir sur le PER Individuel (Loi PACTE) (e-learning)

Objectifs professionnels

• Maîtriser les caractéristiques du PER individuel.
• Connaître le cadre fiscal et social des cotisations et des prestations.
• Conseiller efficacement vos clients.

Contenu

1- Pourquoi une réforme de l’épargne retraite ? (30 mn)

• L’épargne retraite individuelle avant la loi PACTE
• Rappels sur les caractéristiques, avantages et inconvénients des produits individuels d’épargne retraite avant la loi PACTE

2-  Cadre juridique et fonctionnement du PER individuel (50 mn)

• Quel est le nouveau cadre juridique du PER ?
• Comment fonctionnent les nouveaux PER individuels ?

3- Quel est le régime fiscal et social des PER individuels ? (50 mn)

• Le traitement fiscal des versements
• Le régime fiscal et social en sortie
• Traitement en cas de décès du titulaire

4- Transferts et conseils (50 mn)

• Quelles sont les possibilités de transferts ?
• Quel avenir pour les anciens contrats ?
• Information et devoir de conseil renforcés à chaque étape

Moyens pédagogiques et encadrement :

Ce module de formation e-learning est estimé à une durée de 3 heures dont 15 minutes de test final. Il est accessible pendant 3 mois, 24 h sur 24, avec une simple connexion internet. Vous pouvez ainsi le voir ou le revoir à votre convenance. La plateforme vous indique votre évolution dans le programme.

Des tests d’autoévaluation permettent de valider les connaissances acquises. Un test final vous permettra d’apprécier vos connaissances.

Animateur

CFPC

Concepteur

CFPC

Informations complémentaires

Qualification des formateurs

Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement

Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs

Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action

Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.