PPH204 Étude de cas : Assurance-vie / contrats de capitalisation et stratégies patrimoniales

Objectifs professionnels

• Accompagner son client lors d’une réflexion patrimoniale devant répondre à plusieurs objectifs lors d’un placement financier.
• Connaitre les fondamentaux juridiques et fiscaux de l’assurance et des contrats de capitalisation.
• Analyser les différents modes d’investissement (direct ou indirect, pleine propriété ou démembrement de propriété).
• Savoir mesurer les intérêts et les risques du projet.
• Sécuriser son conseil patrimonial.

Contenu

1- Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine

• Se constituer des revenus en atténuant très sensiblement sa pression fiscale
• Savoir déterminer quel contrat d’assurance-vie choisir et quelle fiscalité appliquer lors de rachats partiels
• Convertir son assurance-vie en rente viagère ?

2- L’assurance-vie comme instrument de garantie

3- Préparer la transmission du patrimoine

• La place des contrats d’assurance-vie lors d’une succession
• Importance de la rédaction de la clause bénéficiaire
• Recours aux techniques de démembrement de propriété et à la société civile

Animateur

Didier SAID

Concepteur

CFPC

Informations complémentaires

Qualification des formateurs

Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement

Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs

Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action

Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.