Objectifs professionnels

• Accompagner son client lors d’une réflexion patrimoniale liée à un investissement immobilier ou à un placement financier.
• Analyser différentes stratégies et s’assurer de l’adéquation entre le projet et les objectifs recherchés.
• Savoir mesurer les intérêts et les risques du projet.
• Sécuriser son conseil patrimonial.

Contenu

Journée de formation organisée autour de cas pratiques qui évoqueront les différentes stratégies patrimoniales basées sur l’immobilier et les placements financiers.

1- Optimisation fiscale

• Investissements immobiliers « anciens » incitatifs : Pinel, Denormandie, deficit foncier, Loi Cosse…
• La location meublée, pour répondre à quelle stratégie ?

2- Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine

• Acquisition en démembrement social (ULS)
• Recours à l’assurance-vie
• Le PEA (plan d’épargne en actions), quelle utilité ?

3- Préparer la transmission

• Assurance-vie et contrats de capitalisation
• Société civile de famille

Utilisation des techniques liées : aux techniques sociétales et plus particulièrement l’utilité de créer une société civile de famille ; à l’assurance-vie et au démembrement de propriété.

Animateur

Didier SAID, Expert-comptable

Concepteur

CFPC

Informations complémentaires

Qualification des formateurs

Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement

Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs

Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action

Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.