GES103 Financer l’entreprise : parler « Banquier » et négocier

Le financement de l’entreprise est devenu une priorité pour tout dirigeant quel que soit la taille de celle-ci.

Comment financer les investissements ? Autofinancement, leasing, crédit, dans quelles proportions ?
Distribuer les bénéfices ou constituer des réserves ?

Comment travailler ses conditions d’encaissement et de paiement à court terme, peut-on financer son stock, comment transformer son poste clients en trésorerie : escompte Dailly, …

Fonds de roulement, Besoin en fonds de roulement, Trésorerie constituent les trois éléments d’un « triangle infernal » que tout dirigeant doit comprendre pour agir : quelle est la mission du cabinet aux côtés de son client ?
Comment faire passer ses messages simplement et clairement au dirigeant, avec quelle pédagogie ?
Et quelles relations instaurer avec les banquiers du client ? Fournisseurs, partenaires, ami, ennemi ?
Comment les banquiers analysent-ils nos bilans, avec quels ratios ?
Que peut-on négocier, taux, commissions, garanties, assurances, et comment ?
Quel rôle joue la Banque de France, et comment celle-ci cote-t-elle les entreprises et leurs dirigeants ?

Pré-requis

Avoir une connaissance préalable des règles de financement d’une entreprise.

Pédagogie

Exposé, étude de cas, débat, séquences vidéo, évaluation de l’acquisition des connaissances.

 

Objectifs professionnels

  • Comprendre les grands équilibres et le financement du haut de bilan : capitaux propres et dettes financières, fonds de roulement et besoin en fonds de roulement
  • Anticiper le moment ou l’entreprise sera en capacité d’investir et d’autofinancer le montant requis
  • Monter un dossier de crédit  et de financement du BFR : les informations générales, juridiques et financières
  • Comprendre les contraintes du banquier
  • Négocier : les taux, fixes et/ou variables, les systèmes de protections, cap, floor, tunnel, swap, les principales commissions, les frais, les assurances mutualisées ou individualisés, les systèmes de subrogations, les garanties…

Contenu

1- Les grands équilibres et les opérations de financement de haut de bilan

  • Les points-clés d’une analyse financière de haut de bilan
  • Les politiques de financement de l’investissement et du financement du bas de bilan
  • L’impact de la crise sanitaire Covid-19 et économique sur les structures de financement des entreprises

2- Les clés de la relation « bancaire » pour emprunter au mieux

  • Les principes de la cotation des entreprises
  • Les attentes du banquier, les outils dont il dispose, son vocabulaire
  • Le montage d’un dossier de financement : les taux, les commissions, les garanties, les assurances
  • Les spécificités de l’analyse des conditions de la relation bancaire après la crise sanitaire et économique

3- Les base de la technique de négociation ; les postures, son style, les moments clés d’une bonne négociation, la stratégie de négociation

  • Les points de négociation avec un banquier, une société d’affacturage : les taux, les commissions, les garanties, les assurances, les cautions, le systèmes de subrogation
  • Les points clés de la re-négotiation des conditions bancaires

4- En guise de conclusion : Valoriser sa mission d’accompagnement chez le banquier auprès de ses clients entrepreneurs 

Animateur

Christian PRAT DIT HAURET, Expert-comptable

Concepteur

CFPC

Informations complémentaires

Qualification des formateurs

Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement

Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs

Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action

Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.

Les participants du cours

Toujours pas de participant

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1- Les grands équilibres et les opérations de financement de haut de bilan

  • Les points-clés d’une analyse financière de haut de bilan
  • Les politiques de financement de l’investissement et du financement du bas de bilan
  • L’impact de la crise sanitaire Covid-19 et économique sur les structures de financement des entreprises

2- Les clés de la relation « bancaire » pour emprunter au mieux

  • Les principes de la cotation des entreprises
  • Les attentes du banquier, les outils dont il dispose, son vocabulaire
  • Le montage d’un dossier de financement : les taux, les commissions, les garanties, les assurances
  • Les spécificités de l’analyse des conditions de la relation bancaire après la crise sanitaire et économique

3- Les base de la technique de négociation ; les postures, son style, les moments clés d’une bonne négociation, la stratégie de négociation

  • Les points de négociation avec un banquier, une société d’affacturage : les taux, les commissions, les garanties, les assurances, les cautions, le systèmes de subrogation
  • Les points clés de la re-négotiation des conditions bancaires

4- En guise de conclusion : Valoriser sa mission d’accompagnement chez le banquier auprès de ses clients entrepreneurs 

Exposé, étude de cas, débat, séquences vidéo, évaluation de l’acquisition des connaissances.

 

Avoir une connaissance préalable des règles de financement d’une entreprise.

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